Analista de Riscos Sênior

A área de Riscos Financeiros é responsável por promover a identificação, mensuração, monitoramento e reporte dos riscos financeiros da organização, atuando de forma independente como segunda linha de defesa.

Tem como objetivo assegurar que as exposições aos riscos de mercado, liquidez e demais riscos financeiros sejam mantidos em níveis compatíveis com o apetite por riscos e com as diretrizes estabelecidas pela organização.

A área atua no acompanhamento de indicadores e limites de risco, realização de análises prospectivas e testes de estresse, avaliação da suficiência de capital e liquidez, além do monitoramento da aderência às políticas internas e aos requisitos regulatórios aplicáveis.

Responsabilidades e atribuições

Realizar o monitoramento dos principais riscos financeiros, avaliando exposições, limites, indicadores e tendências;

Acompanhar métricas de risco de mercado, incluindo VaR, sensibilidades, duration, exposição a fatores de risco, perdas potenciais e testes de estresse;

Monitorar o risco de liquidez, avaliando fluxos de caixa, descasamentos de ativos e passivos, concentração de funding, ativos líquidos e cenários de estresse;

Acompanhar indicadores relacionados à gestão de capital, solvência e liquidez identificando potenciais impactos decorrentes da evolução dos negócios e dos riscos assumidos;

Elaborar e analisar cenários e testes de estresse, avaliando impactos sobre liquidez, resultado, capital e demais métricas de risco;

Monitorar os limites estabelecidos na Declaração de Apetite por Riscos (RAS), políticas e normativos internos, realizando análise crítica de eventuais desenquadramentos;

Apoiar a definição, revisão e aprimoramento de limites, indicadores, métricas e metodologias de risco;

Identificar antecipadamente tendências, concentrações, vulnerabilidades e potenciais deteriorações do perfil de risco;

Elaborar relatórios gerenciais e apresentações executivas para gestores, comitês, diretoria e demais fóruns de governança;

Apoiar a preparação de materiais para comitês de riscos e demais fóruns executivos;

Avaliar impactos de novos produtos, operações, estratégias e alterações relevantes nos negócios sob a perspectiva de riscos financeiros;

Acompanhar alterações regulatórias e avaliar seus impactos sobre processos, metodologias, indicadores e controles da área;

Participar de processos relacionados a apetite por risco, gestão de capital, planejamento de capital e avaliações prospectivas de riscos;

Apoiar auditorias internas, externas e demandas de órgãos reguladores relacionadas aos riscos financeiros;

Contribuir para automação, melhoria de processos, qualidade das bases de dados e evolução dos dashboards e ferramentas de monitoramento; Atuar como referência técnica, apoiando analistas menos experientes e disseminando conhecimento dentro da equipe.

Requisitos e qualificações

• Ensino superior completo em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Engenharia, Matemática, Estatística, Atuária ou áreas correlatas
• Pós-graduação ou MBA em Finanças, Riscos, Mercado Financeiro, Controladoria ou áreas relacionadas será considerado diferencial
• Experiência em gestão de riscos financeiros, preferencialmente em instituições financeiras, seguradoras ou conglomerados financeiros
• Conhecimento de risco de mercado, liquidez e capital
• Conhecimento de conceitos de ALM Asset and Liability Management
• Conhecimento de métricas como VaR, Stress Test, Duration, DV01, Duration Gap, Cash Flow Gap e análises de sensibilidade
• Conhecimento de indicadores de liquidez e suficiência de capital
• Conhecimento de apetite por risco, limites e indicadores de risco (KRIs)
• Capacidade de interpretação de balanço, DRE, fluxo de caixa e demais demonstrações financeiras
• Conhecimento da regulamentação aplicável às instituições financeiras e/ou seguradoras, conforme o escopo de atuação da companhia
• Excel avançado
• Conhecimento de ferramentas de análise e visualização de dados, como Power BI, será considerado diferencial.

Informações adicionais

BENEFÍCIOS

• Vale Alimentação e Refeição Flexíveis
• Plano de Saúde
• Plano Odontológico e Odontox
• Wellhub e TotalPass
• Academia Bio Ritmo exclusiva para Colaboradores: no Complexo Matriz
• Participação nos Lucros - PLR
• Programa de Ações: Porto em Ação: complementar à PLR até 2030
• Quadras de Areia e Poliesportiva: no Complexo Matriz
• Estúdio de Música
• Vale-Transporte
• Serviços de Transporte de Vans
• disponibilizadas nas principais estações de acesso à Porto (Luz, Barra Funda, Santa Cecília e Júlio Prestes)
• Licença Parental Estendida: até 40 dias para todas as configurações familiares
• Licença Maternidade Estendida de 6 meses.
• Ambulatório Médico com Especialidades: no Complexo Matriz e Barra Funda
• Auxílio creche ou babá
• Seguro de Vida
• Previdência Privada - PortoPrev
• Desconto em Produtos e Serviços
• Bolsa de estudos: Reembolso para graduação, pós ou MBA
• Corridas mensais: subsídio para as principais corridas de ruas de São PauloReembolso para idiomas (inglês ou espanhol)
• Teatro Porto: sessões exclusivas para Colaboradores
• Biblioteca
• Sala de descanso: no completo MatrizSalão de jogos: no complexo MatrizServiços de massagem e podologia: no completo Matriz

Local de trabalho

Campos Elíseos - São Paulo - SP; Modelo de trabalho: 4 dias presenciais e 1 dia remoto.